Звонки «из банка» и коды из SMS: телефонное мошенничество в Казахстане
Разборы схем, в которых деньги уходят после звонка или сообщения от «банка», «полиции» или «родственника», с признаками обмана и порядком действий, если код уже назван или перевод сделан.
Телефонное мошенничество в Казахстане начинается со звонка или сообщения от человека, который называет себя сотрудником банка, полиции, оператора связи или говорит от имени родственника. Это видно и по запросам: как отличить звонок из банка от мошенников, что делать, если на вас оформили кредит, куда подать заявление. Сделка здесь не нужна. Мошеннику хватает одного вашего действия: назвать код, поставить программу или самому перевести деньги.
Какие схемы встречаются чаще всего
Больше всего вопросов вызывает звонок из «службы безопасности банка» о подозрительной операции. Номер на экране при этом может совпадать с настоящим, так работает подмена номера. Дальше разговор ведёт к одному из исходов: у вас выманивают код из SMS и оформляют кредит, уговаривают перевести сбережения на «безопасный счёт» или просят установить программу удалённого доступа «для защиты». Если человек сомневается, к разговору подключаются мошенники, которые представляются сотрудниками КНБ и полиции. Отдельная ветка рассчитана на пожилых родителей: «сын попал в ДТП», иногда с поддельным голосом близкого человека.
Общие признаки
Разговор начинают с угрозы и торопят: операция идёт прямо сейчас, кредит уже оформляется, родственника вот-вот задержат. Просят то, что настоящему банку и госоргану не нужно: код из SMS, три цифры с обратной стороны карты, установку приложения, перевод на новый счёт или передачу наличных курьеру. И требуют никому не рассказывать, даже в отделении своего банка.
С чего начать
Если сомневаетесь, положите трубку и сами наберите банк по номеру с обратной стороны карты или через приложение. На номер из журнала вызовов не перезванивайте. Незнакомый номер можно проверить, но чистый результат ничего не гарантирует. Если код уже назван или деньги ушли, звоните в банк немедленно, затем на 116 и в полицию по 102 или через Qamqor. Порядок действий по шагам разобран в статье о том, как вернуть деньги, переведённые мошенникам.
Как проверить номер телефона на мошенничество в Казахстане
Как проверить номер телефона на мошенничество в Казахстане: бот прокуратуры, определители, номера на ваш ИИН в eGov и что делать после звонка «из банка».
11 мин чтения Новое Инструкция: что делатьКак вернуть деньги, переведённые мошенникам в Казахстане
Что успевает сделать банк, как работает Антифрод-центр и номер 116, когда возможен чарджбэк и почему возвращается лишь треть ущерба в РК.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыЗвонят с номера банка, но это мошенники: подмена номера в РК
Как через IP-телефонию подставляют номер колл-центра банка и полиции в Казахстане, почему определителю нельзя верить и как проверить звонок за минуту.
11 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыПисьмо и звонок «из АФМ» о проверке: как распознать мошенников
Письмо от АФМ о проверке, а потом звонок с просьбой назвать данные карты или перевести деньги? Это мошенники. Признаки и что делать в Казахстане.
9 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыAnyDesk и TeamViewer: как через удалённый доступ крадут деньги в РК
Как мошенники в Казахстане воруют деньги через AnyDesk: звонок «из банка», номер сессии, займы с вашего телефона. Что делать, если программа уже стоит.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыКурьер просит код из SMS: как теряют деньги на доставке в РК
Курьер просит код из SMS при доставке Kaspi — это мошенники: код для выдачи приходит в приложении Kaspi. Как работает схема и что делать, если код назван.
9 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыЗвонок из «службы безопасности банка»: как распознать развод в РК
Позвонили из службы безопасности банка: как отличить мошенника, что он выманивает и что делать в Казахстане, если вы уже назвали код или CVV.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыМошенники перевыпустили сим-карту: угон номера и eSIM в Казахстане
Мошенники перевыпустили сим-карту или eSIM: как в Казахстане угоняют номер, при чём тут «срок действия SIM» и что делать в первые минуты без сети.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыОкно «ваш компьютер заражён» и фейковая техподдержка: что делать
Окно «ваш компьютер заражён» с номером поддержки и просьба поставить AnyDesk. Что делать, если доступ уже дали, и как закрыть фейковое окно.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыФишинговый сайт Kaspi и SMS «от банка»: как отличить подделку в Казахстане
Фишинговый сайт Kaspi, SMS о списании с номером для звонка, рассылки «от eGov»: как отличить подделку в Казахстане и что делать после ввода данных.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защиты«Безопасный счёт»: главная схема телефонных мошенников в Казахстане
«Безопасный счёт» у мошенников в Казахстане: почему его нет ни в одном банке РК, как идут три звонка и что делать, если деньги уже переведены
11 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыДал позвонить чужому человеку, и списали деньги: как это работает
Дал позвонить чужому человеку и списали деньги или оформили займ? Как это делают за пару минут, что делать сразу и как настроить телефон в Казахстане.
9 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыМошенники подделали голос родственника: как распознать дипфейк в Казахстане
Мошенники подделали голос родственника и просят деньги голосовым? Как распознать дипфейк, что делать после перевода и зачем семье кодовое слово.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыМошенники звонят от имени КНБ и полиции: развод, а не следствие
Звонят от имени КНБ или полиции про «финансирование терроризма» и просят перевести деньги? Это мошенники. Признаки развода и что делать, если уже перевели.
11 мин чтения Новое Нужны другие меры защиты«Вам положен кэшбэк и возврат страховки»: развод на выплату в РК
Звонят, предлагают вернуть страховку по кредиту или кэшбэк и просят CVV или код из SMS: это развод. Признаки, что делать и как вернуть страховку по закону РК.
11 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыМошенники просят код из SMS: почему его нельзя диктовать никому в Казахстане
Мошенники просят код из SMS под видом поликлиники, оператора связи или соседа. Что на деле подтверждает код и что делать, если вы его уже назвали.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыКак понять, что на банкомате скиммер: признаки и что делать в Казахстане
Как понять, что на банкомате скиммер: накладки, шиммеры, ливанская петля. Что делать в Казахстане, если карта застряла или деньги не вышли, а списались.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защиты«Приложите карту к телефону»: NFC-мошенничество в Казахстане
Мошенники просят приложить карту к телефону, чтобы считать чип через NFC и платить ею в другом городе. Как устроен Ghost Tap и что делать в Казахстане.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защиты«Сын попал в ДТП»: как разводят пожилых родителей в Казахстане
Позвонили и сказали, что сын попал в ДТП и нужны деньги? Как работает схема со «следователем» и курьером в Казахстане и что делать, если деньги уже отдали.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыПоддельный аккаунт руководителя в WhatsApp и взлом знакомых в Казахстане
Поддельный аккаунт руководителя в WhatsApp просит перевести деньги на «безопасный счёт». Схема в Казахстане, признаки и что делать, если перевели.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыС карты каждый месяц уходят деньги за подписку: что делать в РК
Списывают деньги с карты за подписку? Как отключить автосписание в Kaspi и Halyk, вернуть деньги через чарджбэк и куда жаловаться в РК.
11 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыПрислали ссылку на обновление Kaspi: APK-файл от мошенников
Прислали ссылку на обновление Kaspi или файл APK — это мошенники. Как вредонос крадёт коды из SMS и что делать, если файл уже установлен на телефоне.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыНаписали в вотсап, ошиблись номером и начали общаться: схема развода в Казахстане
Написали в вотсап, ошиблись номером и начали общаться? Как из такой переписки вырастают «инвестиции» и просьба о коде, признаки и что делать.
11 мин чтения Новое OpenFace помогает частичноПришли деньги на карту от незнакомого: что делать в Казахстане
Пришли деньги на карту от незнакомого и просят вернуть на другую карту — как вернуть перевод через банк в Казахстане и чем грозит самостоятельный возврат.
11 мин чтения Новое OpenFace помогает частичноМошенники с QR-кодами в Казахстане: квишинг и переводы по коду
Мошенники с QR-кодом в Казахстане: наклейки поверх настоящих кодов и QR «для получения денег». Как проверить получателя в Kaspi и что делать после оплаты.
11 мин чтенияЧастые вопросы
Как отличить звонок из банка от мошенников?
По разговору это не определить: номер на экране можно подменить, а мошенник знает ваше имя и говорит уверенно. Решает просьба: код из SMS, три цифры с обратной стороны карты, пароль, установка программы или перевод на другой счёт означают мошенника. Положите трубку и сами позвоните в банк по номеру с карты или через приложение.
Что делать, если мошенники оформили кредит на меня в Казахстане?
Сразу сообщите банку-кредитору письменно, что заём оформлен без вашего участия, и подайте заявление в полицию по 102 или через Qamqor. Затем получите персональный кредитный отчёт на 1cb.kz или через eGov и проверьте, нет ли других займов на ваш ИИН. Спор о кредите решается с банком, а при отказе в суде, и зарегистрированное заявление здесь главный документ.
Куда подать заявление о телефонном мошенничестве?
Если деньги ушли, первым делом позвоните в свой банк, затем сообщите на 116 или через форму на antifraud.kz. Заявление в полицию принимают по 102, лично в отделе или онлайн через qamqor.gov.kz с ЭЦП. Анонимное сообщение поводом для расследования не станет, поэтому указывайте свои данные.
Могут ли мошенники взломать Kaspi?
Схемы этого раздела работают не через взлом банка, а через владельца счёта. Мошеннику нужен код из SMS, доступ к экрану вашего телефона через программу удалённого доступа или установка поддельного приложения, и всё это он пытается получить от вас самих. Сотрудники Kaspi.kz кодов из SMS не просят, а если код пришёл без вашего запроса, откройте приложение сами и позвоните на 9999.
Другие разделы мониторинга
Проверьте человека до того, как перевести деньги
Обе стороны подтверждают личность по ИИН, условия фиксируются в договоре. 5 000 ₸ на счёт при регистрации.