Инвестиции и крипта: финансовые пирамиды и схемы мошенников в Казахстане
Здесь собраны схемы, в которых у человека забирают деньги под видом вложений: в пирамиду, к брокеру, на криптобиржу или в «проект» нового знакомого.
Мошенничество с инвестициями в Казахстане держится на одном обещании: высокий доход без риска и без усилий. Меняется только упаковка. Сегодня это пирамида с бонусом за приглашённых, завтра криптобиржа, наставник по трейдингу или ролик, в котором «Президент» зовёт на государственную платформу.
Какие схемы встречаются чаще
Больше всего вопросов в разделе касается финансовых пирамид: их ищут по названию проекта, по признакам и по статье закона. Вторая большая группа связана с брокерами. Лжеброкер рисует прибыль в терминале, а при выводе требует налог или комиссию. Приводит к нему наставник по трейдингу со своим курсом или дипфейк-реклама с лицами политиков и знаменитостей. В крипте у мошенников свои инструменты: поддельная биржа или кошелёк, скам-токен и долгая переписка с новым знакомым, которая заканчивается предложением вложиться вместе, это схема pig butchering. Держатся эти схемы потому, что человек переводит деньги сам и добровольно, нередко в криптовалюте или на счёт за рубежом, откуда вернуть их сложнее всего.
Общие признаки
Первый признак: доход назван заранее и выглядит слишком хорошо, вроде процента в день или «гарантированной прибыли». Второй: платить предлагают на карту частного лица, в USDT или через обменник, а не на счёт лицензированной компании. Третий: вывод не работает, пока вы не доплатите налог, страховку или комиссию, и после каждой оплаты появляется новое условие.
С чего начать
До перевода найдите компанию в реестрах АРРФР на gov.kz, а брокера из МФЦА в публичном реестре МФЦА. Проект, похожий на пирамиду, можно проверить через Telegram-бот АФМ «Baiqa, piramida!». Если деньги уже ушли, не платите за «разблокировку вывода». Сохраните переписку и реквизиты, позвоните в банк и подайте заявление в полицию по 102 или онлайн через qamqor.gov.kz.
Обналичить пенсионные через фиктивную покупку квартиры: чем это кончается
Обналичить пенсионные через покупку квартиры предлагают за комиссию. Почему наличные не возвращают, что грозит участнику и что делать, если деньги ушли.
9 мин чтения Новое OpenFace помогает частичноОбмен USDT с рук в Казахстане: как не потерять деньги и счёт
Обманули при P2P-обмене криптовалюты в Казахстане: фальшивый скрин Kaspi, оплата с краденой карты, арест счёта. Что делать и как менять USDT безопасно.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыБрокер не выводит деньги: как распознать лжеброкера в РК
Брокер не выводит деньги и требует налог за вывод? Что делать в Казахстане: признаки лжеброкера, проверка лицензии в АРРФР и шаги после перевода.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыФинансовая пирамида в Казахстане: признаки и как вернуть деньги
Финансовая пирамида в Казахстане: признаки до вложения, проверка через реестры АРРФР и бот АФМ, шансы вернуть деньги и что делать вкладчику.
12 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыФейковая криптобиржа и кошелёк: как не потерять крипту в РК
Фейковая криптобиржа: как отличить её от настоящей, почему нельзя вводить seed и платить «газ» за вывод и что делать в РК, если крипту уже увели.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыСнять пенсионные накопления через посредника: почему это обман и как их защитить
Как снять пенсионные накопления через посредника в Казахстане? Никак: ЕНПФ так не работает. Звонки «из фонда», код из SMS и что делать, если вас обманули.
9 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыНаставник по трейдингу забрал деньги: что делать в Казахстане
Наставник по трейдингу продаёт курс и клуб, а потом ведёт к «своему» брокеру. Отзывы, признаки схемы, реестры брокеров и шаги возврата денег в РК.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыСкам-токен и rug pull: как проверить монету до покупки, РК
Rug pull, honeypot и пресейлы: почему токен растёт, но не продаётся. Как проверить контракт и ликвидность до покупки и на что рассчитывать потом.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыКвартира или авто в рассрочку без процентов и без банка: развод или нет
Квартира в рассрочку без процентов и без банка: как отличить развод и пирамиду, чем кончилось дело о пирамиде в Конаеве и что делать, если очередь встала.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыДипфейк с президентом зовёт инвестировать: как не попасться в РК
Видео с первыми лицами, министрами и знаменитостями рекламируют инвестплатформы и выплаты. Как отличить дипфейк и что делать, если оставили заявку.
10 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыВложил деньги в золото под процент и их не отдают: что делать в РК
Обещают 20–40% в месяц от вложений в золото и ювелирку. Разбираем дело Nazira Gold, признаки схемы и порядок действий пострадавшего в РК.
9 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыПознакомились в сети и зовут в крипту: схема pig butchering в РК
Познакомились в интернете, и собеседник предлагает инвестировать в крипту? Так начинается pig butchering. Признаки, «налог за вывод» и что делать в РК.
9 мин чтения Новое Нужны другие меры защитыОблачный майнинг и доля в ферме: развод или нет, Казахстан
Облачный майнинг, «доля в ферме» и покупка ASIC: где заканчивается бизнес и начинается схема. Проверки перед оплатой и защита сделки в РК.
10 мин чтенияЧастые вопросы
Как понять, что это финансовая пирамида?
Насторожиться стоит, если доход обещают в разы выше банковского, платят бонус за приглашённых, а деньги просят перевести на карту частного лица или в USDT. Проверьте компанию в реестрах АРРФР на gov.kz и через Telegram-бот АФМ «Baiqa, piramida!». Отсутствие компании в реестре означает, что оказывать финансовые услуги в Казахстане она не вправе.
Брокер не выводит деньги и требует налог за вывод: что делать?
Больше ничего не платить: требование внести налог, страховку или комиссию перед выводом прибыли характерно для лжеброкера, и после оплаты обычно появляется новое условие. Сохраните адрес сайта, переписку и реквизиты всех платежей, позвоните в банк, через который переводили деньги. Затем подайте заявление в полицию по 102 или онлайн через qamqor.gov.kz.
Можно ли вернуть деньги, вложенные в пирамиду или переведённые лжеброкеру?
Гарантий нет, но шансы выше, если сразу обратиться в банк и полицию, пока деньги не ушли дальше по цепочке. В уголовном деле потерпевший может заявить гражданский иск, а к владельцу карты, на которую ушли деньги, можно предъявить иск о неосновательном обогащении. Общий срок исковой давности по таким требованиям 3 года со дня, когда вы узнали о нарушении.
Какая статья УК РК предусмотрена за финансовую пирамиду?
Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой наказывается по статье 217 УК РК, реклама пирамиды по статье 217-1, если она вовлекла людей и причинила значительный ущерб. Под 217-1 может попасть и вкладчик, который публично зазывал знакомых ради реферального бонуса. Если деньги собирали без намерения что-то вкладывать, действия могут квалифицировать как мошенничество по статье 190.
Другие разделы мониторинга
Проверьте человека до того, как перевести деньги
Обе стороны подтверждают личность по ИИН, условия фиксируются в договоре. 5 000 ₸ на счёт при регистрации.