Мошенники звонят от имени КНБ и полиции: развод, а не следствие

Мошенники звонят от имени КНБ, полиции или прокуратуры и сообщают, что с вашего счёта финансировали терроризм или что на вас оформляют кредит. Потом показывают «удостоверение» в WhatsApp, требуют молчать и доводят до перевода или нового займа. Настоящий следователь денег не просит. Пенсионер из Ерейментау после таких звонков взял кредит на 2,6 млн тенге и перевёл мошенникам 2,5 млн.

Если вы читаете это, потому что уже перевели деньги или оформили кредит по указке «следователя», начните с раздела «Что делать», остальное дочитаете потом. А если «сотрудник» сейчас на линии, положите трубку. Проверять вместе с ним ничего не нужно.

Как работает схема со звонком «из КНБ» и полиции

При звонке «из банка» человек боится потерять деньги, здесь его пугают уголовным делом. Начальник отдела криминальной полиции Западно-Казахстанской области Акжан Ихсангалиев описал работу таких групп так: «Они давят на психику, внушают страх, ломают человека, после этого он делает все, что ему скажут».

В ЗКО полиция рассказывала о варианте с подготовкой. Сначала жертве пишет в WhatsApp якобы руководитель учреждения, где она работает, и на аватаре стоит его настоящая фотография. «Руководитель» предупреждает, что идёт проверка КНБ, и просит не пугаться. Через десять минут в WhatsApp звонит «сотрудник КНБ». Другой вход описывает Home Credit Bank: «следователь» называет случайное имя и спрашивает, кем вам приходится этот человек. Потом сообщает, что тот по поддельной доверенности берёт кредиты на ваше имя.

Дальше звучит обвинение. В ЗКО «сотрудник КНБ» говорил, что через счёт жертвы пытаются перевести 10 млн тенге в Сирию. КНБ в заявлении от 14 июля 2025 года перечислил похожие предлоги: «подозрительные операции», «расследование дела», угроза терактов.

Когда человек напуган, ему показывают «доказательства». По данным КНБ, лжесотрудники демонстрируют удостоверения по видеосвязи в мессенджерах и присылают документы с логотипом ведомства. Тут же требуют молчать: в ЗКО жертвам говорили, что «никому ничего не следует сообщать». Так человек не звонит ни родным, ни в банк, где его могли бы остановить.

На этом этапе в разговор вступает «банк». «Сотрудник банка» подтверждает, что мошенники уже добрались до вашего счёта, и уговаривает оформить кредит, чтобы спасти деньги. Деньги в итоге требует «следователь»: перевести их на «безопасный счёт», как описывает КНБ, или «для проверки сотрудников банка».

Сотрудником МВД или прокуратуры звонящий может назваться на любом этапе.

В марте 2025 года полиция Акмолинской области рассказала о 67-летнем жителе Ерейментау. Сначала ему позвонили якобы из КНБ и Народного банка и сообщили, что с его счёта переводили деньги в Россию на финансирование терроризма. Затем женщина, назвавшаяся сотрудницей банка, убедила его, что мошенники уже добрались до счёта, и уговорила оформить кредит «для защиты». Мужчина взял 2,6 млн тенге.

Последним позвонил «следователь» и потребовал перевести 3,5 млн «для проверки сотрудников банка». Пенсионер перевёл 2,5 млн. Позже задержали двоих подозреваемых из Северо-Казахстанской и Жамбылской областей, они проходят и по другим таким же эпизодам.

Отдельной статистики по «лжесиловикам» ведомства не публикуют: такие звонки учитываются вместе с остальным телефонным обманом. По данным Комитета по правовой статистике Генпрокуратуры, за январь–ноябрь 2025 года зарегистрировано 6,2 тыс. дел о вишинге и ложных SMS. Это 23,5% всех интернет-мошенничеств, и за год таких дел стало в 2,2 раза больше.

По каким признакам её видно

Что делать, если уже перевели деньги или взяли кредит

Деньги с первого счёта уходят дальше за минуты или часы, поэтому действуйте в таком порядке.

1. Сразу. Положите трубку и не отвечайте на повторные звонки. Новый «сотрудник» с другого номера будет частью той же группы, а через несколько дней могут позвонить «юристы» с предложением вернуть деньги за предоплату. Почему это тот же развод, разобрано в тексте о звонках с предложением вернуть деньги у мошенников.
2. Первые 30 минут — банк. Позвоните по номеру с карты или из приложения. Скажите, что перевод сделан под обманом, и попросите приостановить операции, заблокировать карту и вход в приложение. Отдельно спросите, не оформлены ли на вас кредиты и не поданы ли заявки.
3. Первый час — 116. Позвоните на линию 116 или заполните форму на antifraud.kz. Реквизиты получателя попадут в Антифрод-центр Нацбанка, откуда их видят подключённые банки.
4. Первые сутки — полиция. Звоните 102 или подавайте заявление через qamqor.gov.kz. Приложите выписку, номера, с которых звонили, скриншоты «удостоверений» и «постановлений». Если отдавали наличные, опишите время, адрес, приметы курьера и номер машины. Если по указке звонивших оформили кредит, сообщите об этом банку-кредитору письменно и приложите талон о приёме заявления.
5. 1–3 дня — ваш ИИН. Запросите кредитную историю в ГКБ или ПКБ, оформите на eGov добровольный отказ от получения займов. Смените пароли от банка и eGov, если диктовали коды из SMS.
6. 3–10 дней — ЕРДР. Добейтесь регистрации заявления в Едином реестре досудебных расследований и признания вас потерпевшим. Без этого возврат не начнётся. Как составить заявление, чтобы его зарегистрировали, объясняет материал о заявлении в полицию и регистрации в ЕРДР.
7. Дальше — суд. Когда владелец счёта, на который ушли деньги, установлен, требуйте их с него гражданским иском параллельно уголовному делу.

Если банк получателя успел заблокировать деньги, их вернут по постановлению следователя, согласованному прокурором, и закон даёт банку на это не позднее следующего операционного дня. Если сумму сняли наличными или перевели в криптовалюту, возврат зависит от того, найдут ли людей, которые её забрали. В ерейментауском деле подозреваемых задержали, но о возврате денег полиция не сообщала.

С кредитом сложнее всего. Вы оформили его сами, со своего телефона, и банк считает его вашим долгом. Статус потерпевшего и материалы дела нужны, чтобы спорить с банком и взыскивать деньги с получателей. Что успевает сделать банк и как устроен Антифрод-центр, подробно разобрано в материале как вернуть деньги, переведённые мошенникам.

Расскажите близким, пока им не написали

Такие схемы работают, потому что о них узнают уже после перевода. Отправьте этот разбор родителям, друзьям, в семейный чат или в чат дома. Одно сообщение сегодня может сберечь чьи-то деньги завтра.

WhatsAppTelegramСкопировать ссылку

Как защититься в следующий раз

• Запомните одно правило: звонок «из органов» с разговором о ваших деньгах — это мошенники, кто бы ни представился. — Разговор о деле, счетах или кредитах заканчивайте сами и перезванивайте на 102 или по номеру с официального сайта ведомства. — Удостоверение по видео и «постановление» в мессенджере ничего не доказывают. Настоящий вызов содержит адрес и время явки. — Коды из SMS не диктуйте никому, даже «следователю». — Требование держать разговор в тайне считайте сигналом рассказать о нём сразу: родственнику, в банк, на 116. — Договоритесь с пожилыми родителями, что перед любым переводом «для проверки», новым кредитом или снятием крупной суммы они звонят вам. Если звонивший это запрещает, перед вами мошенник.

Мошенники звонят от имени КНБ: чем это отличается от настоящего вызова

КНБ сказал об этом прямо в предупреждении 14 июля 2025 года: сотрудники правоохранительных и специальных органов никогда не звонят гражданам с требованием перевести деньги на какие-либо счета.

Следователь в Казахстане вызывает на допрос повесткой. Статья 208 УПК РК разрешает передать её через средства связи, так что звонок или сообщение от настоящего сотрудника возможны. В повестке указаны фамилия и должность того, кто вызывает, адрес, день и час явки, право прийти с адвокатом. Допрос проводят по месту расследования (ст. 209 УПК РК) и оформляют протоколом. Устный разговор по телефону о ваших счетах допросом не является.

Если вам прислали постановление о возбуждении дела в вотсап, посмотрите на само слово «возбуждение». По действующему УПК РК досудебное расследование начинается с регистрации заявления в Едином реестре досудебных расследований или с первого неотложного следственного действия (ст. 179). Бумагу с таким заголовком, да ещё присланную в мессенджер вместе с просьбой о переводе, выдаёт собственный шаблон мошенников.

Тайна следствия тоже выглядит иначе. Статья 201 УПК РК обязывает следователя предупредить участников следственных действий о неразглашении и отобрать у них подписку. Подписку дают у следователя, с предупреждением об ответственности. Запрет по телефону «ничего не говорить родственникам и банку» к этой процедуре отношения не имеет, он нужен только затем, чтобы вас никто не остановил.

Как проверить, настоящий ли следователь звонит? Попросите фамилию, должность и подразделение. Положите трубку. Найдите номер дежурной части на официальном сайте полиции, КНБ или прокуратуры либо позвоните на 102 и спросите, есть ли такой сотрудник и вызывали ли вас. Номер, который продиктовал сам звонивший, для проверки не подходит: там ответит его же напарник.

Если звонят из полиции и говорят, что на вас оформили кредит, проверяйте кредиты сами, без собеседника. Кредитная история запрашивается в ГКБ или ПКБ, на eGov можно оформить добровольный отказ от получения займов. Как это сделать по шагам, разобрано в материале о том, как проверить займы и сим-карты на свой ИИН.

Что говорит закон

Выманивание денег от имени КНБ, полиции или прокуратуры квалифицируется по ст. 190 УК РК «Мошенничество»: хищение чужого имущества или приобретение права на него путём обмана или злоупотребления доверием. Дело в Ерейментау расследуется по пункту 1 части третьей, это мошенничество в крупном размере. Та же часть третья применяется, если пострадали двое и больше или преступление совершено неоднократно, наказание до семи лет лишения свободы. Часть четвёртая, преступная группа или особо крупный размер, предусматривает от пяти до десяти лет. Чем мошенничество отличается от гражданского спора и что это значит для потерпевшего, разобрано в материале о статье 190 УК РК. Текст кодекса опубликован на adilet.zan.kz.

КНБ в том же заявлении назвал и ст. 385 УК РК: подделка удостоверения или иного официального документа и сбыт такого документа наказываются вплоть до двух лет лишения свободы. Отдельно кодекс наказывает самовольное присвоение звания представителя власти (ст. 390), в том числе когда на этом основании совершено преступление.

Свои счета мошенники не используют. Полиция ЗКО объясняла, что деньги уходят на подставные счета дропперов. Тому, кто за вознаграждение отдаёт доступ к своему счёту или карте третьему лицу, грозит ст. 232-1 УК РК, подробнее об этом в материале что грозит за карту, сданную в аренду. Человек, которого обманом заставили перевести собственные деньги, потерпевший, а не соучастник.

Порядок вызова и тайны следствия задаёт Уголовно-процессуальный кодекс: ст. 208 о вызове на допрос повесткой, ст. 209 о месте допроса, ст. 201 о подписке о неразглашении, ст. 179 о начале расследования с регистрации в ЕРДР. Текст УПК на adilet.zan.kz.

Возврат денег держится на законе «О платежах и платёжных системах». Статья 25-1 описывает Антифрод-центр, статья 57 обязывает банк получателя вернуть заблокированную сумму по постановлению органа уголовного преследования, согласованному прокурором, о признании транзакции мошеннической. Текст закона на adilet.zan.kz. Если получатель установлен, а уголовное дело движется медленно, деньги можно требовать с него по ст. 953 Гражданского кодекса как неосновательное обогащение: тот, кто без оснований получил имущество за счёт другого, обязан его вернуть.