«Звонят, предлагают вернуть деньги у мошенников: это развод»

Звонят, предлагают вернуть деньги у мошенников — это развод, вторая волна на тех, кого уже обманули: просят предоплату за «иск», «разблокировку счёта» или налог с найденной суммы, а после перевода пропадают. В Актобе так ушли ещё 400 тысяч тенге поверх потерянных семи миллионов. Нацбанк РК предупреждал об этой схеме ещё в июне 2024 года.

Как работает схема

Звонящий знает то, чего не должен знать посторонний, — сумму и примерную дату потери человека, который уже перевёл деньги «инвестиционной платформе» или отдал предоплату по объявлению. Значит, данные о первом обмане до него так или иначе дошли. Это единственный козырь в разговоре — и он же единственная причина, по которой звонку верят.

Первый контакт выглядит как хорошая новость. Представляются отделом компенсаций банка, юристами, сотрудником биржи, реже — «блокчейн-детективом» с готовым отчётом о найденных транзакциях. Нацбанк РК описал типовую формулировку: злоумышленники связываются с пострадавшими повторно, представляются юристами и заявляют, что действуют в рамках коллективного иска от всех пострадавших казахстанцев. Дальше следует просьба оплатить юридические услуги.

Сумму первого платежа подбирают так, чтобы она казалась мелочью на фоне потери. Разбор Fingramota.kz описывает типовой расчёт: после потери 2 миллионов тенге с человека просят 120 тысяч за «разблокировку счёта». Заплатил — появляется налог на найденную сумму, за ним комиссия за перевод, потом страховка платежа. Каждый новый взнос объясняют тем, что предыдущий уже внесён и отступать поздно.

Декорацию строят параллельно: сайт с названием вроде «центра возврата денежных средств», со сканами лицензий и отзывами, договор с печатью, письмо с гербом, иногда доверенность на широкие полномочия — включая право получать деньги. Fingramota.kz предупреждает прямо: название известной организации, логотип и фотография документа сами по себе ничего не подтверждают. Когда вопросов становится слишком много, включается срок: исковая давность истекает завтра, суд назначен на послезавтра, деньги уйдут в бюджет.

Кончается это одинаково: после проведения денежных транзакций мошенники перестают выходить на связь — так это сформулировал Нацбанк. Никакого иска не подавалось, дело не открывалось, сайт исчезает и появляется под новым доменом.

В Актобе 52-летний мужчина попался дважды: сначала на инвестициях, через год — на обещании вернуть потерянное. Сначала он передал 7 миллионов тенге людям, обещавшим высокий доход от инвестиций в криптовалюту. Потом, пытаясь вернуть потерянное, перевёл ещё 400 тысяч тенге «специалистам по возврату» — и они перестали выходить на связь. Городская полиция Актобе возбудила уголовное дело; о возврате денег в сообщении от 3 февраля 2026 года речи не идёт.

По каким признакам её видно

Звонят и предлагают вернуть деньги у мошенников: это развод или помощь

Проверить это можно одним вопросом: кто вообще способен вернуть переведённые деньги. Ответ короткий: вернуть может только связка банк — следствие — прокурор, частной фирмы в этой цепочке нет ни на одном шаге, и купить себе место в ней нельзя. Механика этой связки — в разделе «Что говорит закон» ниже.

Отсюда следует неприятное, но полезное правило: никакая юридическая фирма не может «вернуть деньги у мошенников» сама. Юрист способен составить заявление, добиться регистрации в ЕРДР, представлять вас как потерпевшего, подать гражданский иск и работать с исполнительным производством. Всё это — работа с государственными процедурами, у которой нет гарантированного результата и нет срока «три дня». Если вам обещают конкретную сумму к конкретной дате, спросите, из какой нормы закона следует такая гарантия, — её там нет.

Отдельно про звонки «из банка» и «из Нацбанка». Нацбанк РК напомнил, что не обслуживает счета физических лиц и не проводит с населением денежные расчёты, так что перевод «на счёт регулятора» невозможен в принципе. Порядок действий при переводе мошенникам разобран в отдельном материале — как вернуть деньги, переведённые мошенникам, и в нём нет ни одного шага, который выполняется за предоплату.

Что делать, если вы заплатили за «возврат денег»

Если вы читаете это, потому что второй перевод уже ушёл: сначала пять шагов ниже, остальное дочитаете потом.

1. Первые 30 минут. Прекратите любые платежи, даже если говорят, что осталась одна комиссия. Позвоните в банк по номеру с обратной стороны карты, сообщите о переводе в пользу мошенника и зафиксируйте обращение. Сделайте скриншоты переписки, сайта, чека о переводе, имени и номера получателя.
2. В тот же день — заявление в полицию. Звоните 102 или подавайте заявление через eGov.kz, статус смотрите на qamqor.gov.kz. Регистрация в ЕРДР здесь не формальность: именно постановление органа уголовного преследования открывает банку возможность вернуть заблокированные деньги. Как добиться регистрации, разобрано в материале как написать заявление о мошенничестве.
3. Первые сутки. Передайте номер телефона, реквизиты получателя и адрес сайта на antifraud.kz или по линии 116 — это канал, по которому банки и операторы связи блокируют мошеннические транзакции и номера.
4. Через 3–10 дней. Если был подписан договор, отправьте письменную претензию с требованием вернуть оплату и сохраните подтверждение отправки. Доверенность, если выдавали, отзовите у нотариуса и письменно уведомите поверенного и всех, кому он мог её предъявить.
5. Дальше — гражданский иск. Он имеет смысл, когда у исполнителя есть имя, ИИН и договор. Требование — возврат оплаты по договору возмездного оказания услуг и судебные расходы.

Про шансы честно. Когда деньги ушли на карту неизвестного физлица, возврат зависит от того, найдёт ли следствие получателя и осталось ли что-то на счетах: дропы выводят деньги почти сразу. Когда у второй стороны есть договор, ИИН и подпись, дело переходит в плоскость обычного спора об услугах, и там шансы заметно выше. Общий порядок действий для любой схемы собран в материале обманули мошенники — что делать.

Как защититься в следующий раз

Главная защита здесь одна: смотреть, кто кому позвонил первым.

• Любой, кто сам вышел на связь и предложил вернуть ваши деньги, исключается из рассмотрения. Помощника ищете вы, а не он вас. — Гарантия результата в суде — стоп-сигнал. Спросите у юриста, в какой срок он подаст иск и добьётся регистрации в ЕРДР, — итог дела он гарантировать не вправе. — Проверяйте статус до разговора о деньгах: адвокат работает по лицензии Минюста и состоит в областной коллегии, юридический консультант — в палате юридических консультантов, а частное лицо не отвечает ни перед кем. — Платите по результату или поэтапно за понятный объём: составленное заявление, поданный иск, участие в заседании. Предоплата за обещание — точка, в которой теряют деньги. — Доверенность выдавайте узкую, на конкретное действие и короткий срок, без права получать деньги и распоряжаться счетами. — Госпошлину и сборы платите самостоятельно по реквизитам суда, взятым на сайте суда. — Seed-фразу, коды из SMS и удалённый доступ не передавайте никому — ни «юристу», ни «сотруднику биржи», ни «службе безопасности».

Если всё-таки нанимаете частника, платите поэтапно за подтверждённый результат: принятое заявление, поданный иск, протокол заседания.

Что говорит закон

Обещание вернуть деньги, за которое берут предоплату и после этого исчезают, подпадает под статью 190 УК РК «Мошенничество»: хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Когда общение шло через мессенджер или сайт, работает пункт 4 части второй той же статьи — мошенничество путём обмана или злоупотребления доверием пользователя информационной системы или сети Интернет, и это уже квалифицированный состав. Чем отличается уголовное мошенничество от гражданского спора, разобрано отдельно: статья 190 УК РК для потерпевшего.

Механика возврата описана в Законе РК «О платежах и платежных системах». Статья 25-1 создаёт Антифрод-центр, который собирает и анализирует сведения о платёжных транзакциях с признаками мошенничества, поступающие от финансовых и платёжных организаций, операторов связи и органов уголовного преследования, и передаёт им информацию для предотвращения таких транзакций. Приостанавливают перевод и отказывают в исполнении указания сами финансовые и платёжные организации — по информации центра. Статья 57 перечисляет случаи возврата денег, и один из них — получение банком бенефициара постановления органа уголовного преследования, согласованного прокурором, о признании транзакции мошеннической. Эта норма и есть ответ на вопрос, почему предоплата «за возврат» бессмысленна: решение принимают следователь, прокурор и банк.

Отношения с юристом — договор возмездного оказания услуг, глава 33 ГК РК. По статье 683 исполнитель обязуется оказать услуги по заданию заказчика, а заказчик — оплатить их. Статья 686 даёт заказчику право отказаться от договора при условии оплаты фактически понесённых расходов: работы не было — расходов нет, и возвращать должны всю сумму. Статья 687 подтягивает сюда общие правила о подряде, включая требования к срокам и качеству.

Доверенность регулируется общей частью ГК РК: статья 167 определяет её как письменное уполномочие для представительства, а статья 170 перечисляет основания прекращения, среди которых — отмена доверенности лицом, выдавшим её. Отозвать выданную доверенность можно в любой момент и без объяснения причин.

Закон РК «Об адвокатской деятельности и квалифицированной юридической помощи» в статье 20 относит к тем, кто вправе оказывать юридическую помощь, не только адвокатов, нотариусов и юридических консультантов, но и физических лиц, не состоящих в палатах юридических консультантов. Такой «юрист» не нарушает закон самим фактом работы, однако у него нет ни лицензии, ни дисциплинарной ответственности перед профессиональным органом. Лицензию на адвокатскую деятельность выдаёт лицензиар, который ведёт реестр лицензий (статья 41), — и это единственный статус, который проверяется по документу, а не по словам в трубке.