Брачный аферист в Казахстане: как распознать, если знакомый из сети просит денег

Брачный аферист знакомится в WhatsApp, Instagram или на сайте знакомств, неделями ухаживает, находит причины не выходить на видеосвязь, а потом начинает просить деньги: на лечение матери или ремонт машины. Бывает, и на залог после аварии. Брачного афериста в Казахстане выдаёт сочетание двух вещей. Просьбы о деньгах растут, а проверить его рассказ о себе вы не можете: ни фамилию, ни работу, ни больную маму.

Суммы в таких делах доходят до миллионов. Жительница Астаны отдала «жениху» с сайта знакомств около 12 млн тенге, большую часть взяла в кредит.

Если вы читаете это, потому что уже перевели деньги: сначала раздел «Что делать», потом всё остальное.

Как работает схема романтического обмана

Сообщение приходит в WhatsApp, Instagram, Threads, Telegram, в Tinder или Badoo. Иногда начинается с «ой, написал не тому человеку», и разговор завязывается сам собой. Собеседник представляется иностранцем, военным, инженером на вахте, строителем или предпринимателем. По наблюдениям американской FTC, такие собеседники часто говорят, что живут за границей, служат в армии или работают на нефтяной платформе. Легенда заранее объясняет, почему встретиться нельзя. Такую схему называют романтическим скамом, или love scam.

Дальше он пишет каждый день, с утра до ночи: как вы поели, как доехали, тепло ли оделись. Психолог Ольга Сон в материале Informburo советует насторожиться, если мужчина ещё до личной встречи проявляет очень много мнимой заботы, и считает всё это игрой. Австралийская Scamwatch называет такой напор «лавбомбингом». Собеседник звонит и пишет так часто, чтобы вы чувствовали себя особенной. В любви он признаётся быстро и просит держать отношения в секрете. Общение уводят в мессенджер. На видео не выходит: то камера разбита, то на вахте плохой интернет, то начальник запрещает.

Первая просьба обычно маленькая и бытовая. Сломался телефон, закончился баланс, не хватает на бензин. Отказать в такой мелочи неловко, и после первого перевода собеседник знает, что вы готовы платить.

Потом каждая просьба больше предыдущей и срочнее. Маме нужна операция, и «врач» готов сам позвонить. Ребёнок в реанимации, в чат приходит выписка из больницы. Задержали на границе, нужен залог. Посылка с подарком застряла на таможне, нужна пошлина. Своих денег скоро не хватает, и в ход идут кредиты: обе героини историй ниже брали их ради «жениха». Что делать с долгом, который взяли на себя ради другого человека, есть в тексте о кредите на знакомого. Бывает и иначе: собеседник просит принять перевод и отправить его дальше. Так человека втягивают в дропперство, и отвечать потом приходится уже ему самому.

Когда деньги заканчиваются или жертва говорит «нет», собеседник обижается и упрекает в равнодушии. Потом пропадает. Номер выключен, профиль удалён.

В феврале 2023 года Tengrinews рассказал о 60-летней жительнице Карабалыкского района Костанайской области. В 2022 году она познакомилась в WhatsApp с «англичанином». Сначала перевела 250 000 тенге за доставку посылки с подарком. Потом 1 млн тенге «комиссии»: посылку якобы задержали на почте в Алматы. Ещё 1 млн ушёл на «конвертацию» 28 млн тенге, которые он будто бы прислал ей из Англии. Затем ещё 100 000 тенге. Всего свыше 2 млн тенге, и для этого женщина оформила четыре кредита. Когда она отказалась брать пятый, на 500 000 тенге, «жених» прекратил общение. Полиция направила запросы в банки, чтобы установить владельцев счетов.

Вторую историю Informburo опубликовал в 2023 году, и она показывает, что личные встречи от обмана не защищают. Жительница Астаны познакомилась на сайте знакомств с мужчиной, который назвался строителем. Жил он, по его словам, неподалёку. Ещё до первой встречи он попросил денег на новый телефон и обещал вернуть в тот же день, а потом поводы менялись: документы, праздник, смерть матери, машина, чтобы таксовать, якобы сбитый ребёнок, ремонт. Фото машины и квартиры, которые он присылал, оказались чужими: она проверила снимки через поисковик, но после уговоров всё равно взяла ещё один кредит. Расписку он подписал не своей фамилией, а от оформления у нотариуса отказался. Всего ушло около 12 млн тенге, большая часть в кредит.

Брачный аферист в Казахстане: как распознать по признакам

Ни один признак по отдельности не доказывает обман. Если совпали несколько, перед вами схема.

Если он неделями не выходит на видео, а разговор уже о деньгах на операцию маме, этого достаточно, чтобы остановиться. Встречи тоже ничего не гарантируют: мужчина из истории жительницы Астаны приходил на свидания и всё равно подписал расписку чужой фамилией. Справка из больницы ничего не доказывает, пока вы сами не дозвонились в эту больницу.

Что делать, если уже перевели деньги мужчине из интернета

1. Первые 30 минут: банк и 116. Позвоните в свой банк по номеру с обратной стороны карты или из приложения. Скажите, что перевод ушёл мошеннику, и попросите приостановить операцию. Номер обращения запишите. Затем сообщите о переводе на линию 116 или через antifraud.kz: номер карты получателя, сумму, время.
2. Первый час: сохраните всё. Скриншоты профиля и номера, всей переписки с датами, голосовые сообщения файлами, фото «справок» и «документов», чеки переводов, кредитные договоры. Аферист может удалить аккаунт в любую минуту. Юрист Айбек Тулеубай советует заверить переписку и голосовые сообщения у нотариуса, чтобы их нельзя было оспорить.
3. Первый день: заявление в полицию. Позвоните 102 или подайте заявление через qamqor.gov.kz. Перечислите все переводы списком: дата, сумма, куда, под каким предлогом. Отдельно опишите легенду: кем он представлялся и что оказалось неправдой. Именно это отличает мошенничество от долга. Шаблон заявления и порядок проверки регистрации лежат в инструкции для потерпевших.
4. В первые дни: кредиты. Кредит оформлен на вас, и банк будет его взыскивать независимо от того, куда ушли деньги. Пока нет просрочки, попросите банк о реструктуризации: просрочка добавит штрафы и испортит кредитную историю.
5. Через 3–10 дней: ЕРДР. Проверьте, что заявление зарегистрировано в Едином реестре досудебных расследований, и попросите признать вас потерпевшей. Если отказали со словами «это гражданский спор», обжалуйте отказ прокурору.
6. Дальше: суд. Когда следствие установит владельца карты, на которую ушли деньги, требуйте их с него гражданским иском. Что банк, в том числе Kaspi, успевает сделать с переводом в первые часы, смотрите в инструкции о том, как вернуть деньги, переведённые мошенникам.

Банк может задержать деньги только в первые часы, пока они лежат на карте получателя. Если с последнего перевода прошли месяцы, быстрого пути нет: остаются уголовное дело и иск, и это долго. Женщина из Костанайской области и жительница Астаны свои деньги, судя по публикациям, не вернули.

После публичной жалобы начнут приходить предложения «вернуть деньги за процент». Не отвечайте на них: это ещё одна схема, и у нас есть отдельный текст о том, почему «возвратчики» обманывают.

Как защититься от мошенников на сайте знакомств

Пока денег ещё не просили, защищают несколько простых правил. Исключений «для него» в них нет.

• Проверяйте фото обратным поиском: Google Lens или Яндекс Картинки. Жительница Астаны так и нашла чужие снимки машины и квартиры, но к тому времени уже отдала миллионы. Проверять стоит в первую неделю.
• Сначала видеозвонок или встреча, потом всё остальное. FTC формулирует правило коротко: не отправлять деньги и подарки тому, кого вы не видели лично. Короткий звонок с плохой картинкой можно подделать, поэтому попросите сделать что-то конкретное: повернуть голову, показать улицу за окном, назвать сегодняшнюю дату. Но и личная встреча не отменяет второго правила. Денег не давайте, пока не увидели его документы и не взяли расписку с настоящими ФИО и ИИН.
• Любую «беду» проверяйте сами. Если речь об операции, звоните в больницу по номеру с её официального сайта или из 2ГИС. Если его будто бы задержали, звоните в полицию сами.
• Покажите переписку подруге или сестре, а может, взрослому ребёнку. Со стороны просьба «переведи врачу по номеру» видна сразу.
• Не принимайте переводы от знакомых из интернета и не пересылайте их дальше, даже «на пару часов».
• Установите «Стоп кредит» через eGov. Добровольный запрет на займы не даст оформить кредит в эмоциональном порыве, а снимать его придётся отдельно и осознанно. Какие займы уже числятся на вашем ИИН, можно проверить по этой инструкции.
• Если всё же даёте в долг, берите расписку с ФИО, ИИН и данными регистрации, как советует юрист Айбек Тулеубай, и сверяйте их с удостоверением личности. Такая сверка сразу поймала бы подпись чужой фамилией, как в истории из Астаны. Образец расписки для Казахстана есть на отдельной странице.

Что говорит закон

Брачный аферист отвечает по статье 190 УК РК «Мошенничество»: хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием. Если обман шёл через интернет, это пункт 4 части 2 той же статьи. Часть 3 применяется, когда пострадали двое и больше, при неоднократности или в крупном размере, и предусматривает до 7 лет лишения свободы. В 2013 году, по прежнему Уголовному кодексу, такие дела в Алматы шли по статье 177. Текст действующего Уголовного кодекса опубликован на adilet.zan.kz. Чем мошенничество отличается от гражданского спора и почему полиция путает одно с другим, разобрано в материале о статье 190 УК РК для потерпевшего.

Если после отказа платить собеседник угрожает разослать вашу переписку или фото родным и коллегам, это уже статья 194 УК РК «Вымогательство». Она прямо называет угрозу распространить сведения, позорящие потерпевшего. С такой угрозой идите в полицию сразу и не платите: выкуп не гарантирует, что файлы удалят.

Если вас уговорили принять чужие деньги и переслать их дальше, стоит знать про статью 232-1 УК РК. Часть 1 наказывает за передачу доступа к своему счёту или карте третьему лицу, а часть 4 за переводы денег со своего счёта в интересах или в пользу третьего лица. Обе части требуют вознаграждения или цели его получить: состав есть, когда за это платят или обещают заплатить. Примечание к статье освобождает от ответственности того, кто совершил такое впервые, сам заявил об этом и помог раскрыть преступление (чем ещё грозят чужие деньги на своей карте, читайте в тексте об аренде банковской карты).

Гражданский кодекс даёт два пути вернуть деньги. Если давали в долг и есть расписка, действуют статьи 715 и 716 ГК РК о договоре займа: расписка заёмщика признаётся письменной формой договора. Если расписки нет, работает статья 953 ГК РК: тот, кто без оснований получил деньги за чужой счёт, обязан их вернуть. Это неосновательное обогащение, и требовать его можно с владельца карты, даже если сам он уверяет, что просто одолжил карту знакомому. Получатель может сослаться на ст. 960 ГК РК: вы будто бы знали, что никакого долга нет, или помогали безвозмездно. Поэтому в иске важно показать, что деньги просили в долг или под ложным предлогом, и переписка это доказывает. Особенная часть ГК РК есть на adilet.zan.kz.

Почему жертвы молчат, а дела редко доходят до суда

Брачные аферисты работали задолго до сайтов знакомств. В 2016 году начальник отдела ДВД Алматы подполковник Галымжан Ахмадиев рассказывал Informburo о брачных аферистах, которые знакомились с жертвами в ресторанах, фитнес-центрах и салонах красоты. Представлялись они начинающими бизнесменами, а деньги просили «на стартап». По его словам, на обработку одной жертвы уходило 2–3 месяца. Типичный ущерб составлял 20–30 тыс. долларов, а самый крупный доходил до 100 тыс.: одна пострадавшая продала машину за 60 тыс. долларов и сняла со счёта ещё 40 тыс. В 2013 году в Алматы возбудили 4 уголовных дела, приговоры составили 6–7 лет лишения свободы. Освободившись, такие люди, по словам подполковника, в течение полугода возвращаются к прежнему.

Там же названа причина, по которой эти дела редко доходят до суда. Пострадавшие не хотят, чтобы кто-то узнал об их личной жизни. Себя они винят в доверчивости и молчат.

Те, кто всё же идёт в полицию, нередко упираются в отказ. Женщине из Астаны, чья история рассказана выше, в полиции ответили, что у неё не уголовное, а гражданское дело, и отправили в суд. Суд в её городе тоже отказал и велел обращаться по месту регистрации ответчика в другом городе. Юрист Айбек Тулеубай признаёт, что привлечь таких людей за мошенничество крайне трудно без веских доказательств. В том же материале он приводит историю девушки, которая оформила на себя кредит на 6,5 млн тенге и отдала деньги мужчине. С долгом она осталась одна.