Посылка из-за границы и таможенный сбор: развод в Казахстане

Развод с посылкой из-за границы и пошлиной начинается с переписки с «иностранцем»: военным, врачом, моряком. Через несколько недель он «отправляет» ценный подарок, а потом «курьер» или «таможенный брокер» требует сбор, штраф, страховку, и каждый платёж тянет за собой следующий. Посылки не существует. Жительница Костанайской области отдала по такой цепочке больше 2 млн тенге, в том числе взятых в кредит.

Если вы читаете это, потому что уже заплатили «таможне» или «курьеру»: сначала раздел «Что делать», потом всё остальное.

Как работает развод с посылкой из-за границы и пошлиной

Мужчина с фотографией в военной форме, в медицинском халате или на палубе пишет первым, и о деньгах поначалу нет ни слова. Он миротворец на базе, хирург в миссии, инженер на буровой, моряк в рейсе. Профессию подбирают так, чтобы объяснить, почему встретиться нельзя и почему не получается созвониться по видео. Американская Федеральная торговая комиссия (FTC) среди типичных отговорок называет армию, нефтяную платформу, международную организацию и жизнь за границей. Снимки военных, как пишет Википедия, крадут со страниц армейских пресс-служб. Разговор быстро переезжает из соцсети или сайта знакомств в WhatsApp, где за перепиской никто не следит.

Через несколько недель «возлюбленный» сообщает, что отправил посылку: украшения, наличные, фамильное золото. Присылает фото коробки и накладную с логотипом транспортной компании. Иногда к накладной прилагается ссылка на сайт отслеживания с личным кабинетом, где висит статус «задержан на таможне» и сумма к оплате. Такой сайт делают под конкретную схему, и на других ресурсах этого трек-номера нет. Поэтому фейковую курьерскую компанию проверяют так: сайт перевозчика находят сами, через поисковик, и вводят трек-номер там.

Потом пишет «агент доставки» или «таможенный брокер». Для жертвы это выглядит так: прислали накладную и требуют оплатить сбор. «Агент» вежлив, торопит и называет повод: таможенный сбор, оформление, страховка груза, конвертация валюты, «антитеррористический сертификат». Реквизиты — карта Kaspi или Halyk на имя частного лица, «сотрудника» или «бухгалтера». Здесь проще всего остановиться: позвоните перевозчику по номеру с его официального сайта и спросите, есть ли груз с таким трек-номером и кому за него платить.

Оплаченный сбор ничего не решает. В коробке «нашли» валюту, нужен штраф. Груз застрял на почте в другом городе. Присланные деньги надо конвертировать. Каждый новый платёж объясняется предыдущим, и цепочка заканчивается только тогда, когда у жертвы кончаются деньги или она отказывается платить. Тогда «жених» исчезает.

Tengrinews 6 февраля 2023 года рассказал, как это выглядело в Карабалыкском районе Костанайской области. 60-летняя женщина познакомилась в WhatsApp с мужчиной, который представился англичанином. Он прислал фото подарка: украшения, сумку, босоножки и деньги. В октябре предупредил, что с ней свяжется его агент. Агент потребовал 250 000 тенге за оформление посылки, и женщина взяла под эту сумму кредит. Через два дня пришло новое сообщение: посылку задержали в Алматы, потому что внутри крупная сумма, и нужен ещё миллион. Второй кредит. Потом «жених» написал, что присланные из Англии деньги в пересчёте составляют 28 млн тенге и для их получения нужен ещё миллион. Затем попросил 100 тысяч и обещал закрыть все её кредиты, когда приедет. Общение оборвалось в тот день, когда она отказалась брать очередной кредит на 500 тысяч. Полиция Карабалыкского района установила, что номера, с которых шла переписка, принадлежат иностранным абонентам.

250 тысяч, потом миллион, потом ещё миллион под обещанные 28 млн. Первый платёж маленький на фоне обещанного подарка. Второй вчетверо больше. Третий оправдан уже «двадцатью восемью миллионами», которые вот-вот придут, и чем больше человек отдал, тем тяжелее ему признать, что посылки нет.

Вторая ветка: «приеду к тебе, только оплати билет»

Та же механика работает и без посылки. «Возлюбленный» решает приехать сам, но купить билет не может: счёт на базе заморожен, банк не работает с его страной, зарплату задержали. FTC среди типичных просьб называет деньги на билеты и визовые сборы. После первой оплаты появляются новые расходы: медицинская страховка для въезда, «депозит платёжеспособности» для пограничников, штраф за перевес в аэропорту, оплата сопровождения. Иногда билет покупают «через турагента-друга», и деньги уходят этому «другу».

Скриншот билета ничего не доказывает, его рисуют за минуту. Настоящую бронь проверяют на сайте авиакомпании по коду бронирования и фамилии пассажира, открыв сайт самостоятельно, а не по ссылке из переписки. Если код не находится или «жених» не может назвать авиакомпанию, билета нет. По описанию Википедии, когда «жених» так и не прилетает, он ссылается на проблемы с визой или семьёй. Приезд в этой ветке не случается ни разу, зато после каждого отказа находится новая беда, для которой снова нужны деньги.

Есть и третий вариант той же схемы — наследство. Иностранец якобы оставил вам деньги или хочет переписать их на вас, но для вступления в наследство нужна пошлина. Устроено всё так же: пошлину переводят на карту частного лица, а наследство так и остаётся словами в переписке.

По каким признакам видно обман с посылкой

Когда новое знакомство с иностранцем подходит к просьбе о деньгах, признаки видны заранее. Одной строки из таблицы достаточно, чтобы прекратить платить.

«Военный из США прислал посылку и просит оплатить таможню» — лишь одна из версий. Гражданство и профессия могут быть любыми. Сигнал один: вы не видели человека вживую, а платить просят на карту частного лица.

Что делать, если уже оплатили таможенный сбор мошенникам

1. Первые 30 минут: банк. Позвоните по номеру из приложения или с обратной стороны карты, скажите, что перевод ушёл мошенникам, и попросите приостановить операцию. Запишите номер обращения и время звонка. Если платежей было несколько, назовите все.
2. Первый час: Антифрод-центр. Сообщите о переводах на линию 116 или через antifraud.kz. Нужны номера карт получателей, суммы и время каждого платежа.
3. Сразу же: сохраните всё. Скриншоты профиля «жениха», фото «посылки», накладная, адрес сайта отслеживания, переписка с «курьером», чеки с именами получателей. Не удаляйте чат и не блокируйте собеседника, пока всё не сохранено: аккаунт может исчезнуть вместе с перепиской.
4. Первый день: полиция. Позвоните 102 или подайте заявление через qamqor.gov.kz. Перечислите платежи по порядку: дата, сумма, повод, карта получателя. Как составить текст и что делать, если заявление не регистрируют, разобрано в материале о заявлении в полицию и регистрации в ЕРДР.
5. Через 3–10 дней: ЕРДР. Добейтесь регистрации в Едином реестре досудебных расследований и признания вас потерпевшим. Без этого банк не раскроет, на кого оформлены карты.
6. Если брали кредит. Долг перед банком никуда не денется, даже если деньги ушли мошенникам. Сообщите банку-кредитору, что кредит оформлен под влиянием мошенников, и приложите талон о регистрации заявления: это не отменяет долг, но фиксирует обстоятельства для дальнейших переговоров.
7. Дальше: суд. Когда следствие установит владельца карты в Казахстане, с него можно требовать деньги гражданским иском, не дожидаясь, пока найдут организаторов.

Про шансы честно. В костанайском случае переписка шла с иностранных номеров, и через организаторов деньги почти не вернуть. Реальный путь — карта, на которую вы платили. Если деньги ещё на ней, банк и Антифрод-центр могут их задержать в первые часы. Если их уже сняли, всё зависит от того, найдут ли владельца карты, и растягивается на месяцы. Что успевает сделать банк, разобрано в материале как вернуть деньги, переведённые мошенникам.

После заявления могут написать «юристы» или «специалисты по возврату», которые предложат вернуть деньги за процент. Это вторая волна той же схемы, подробнее о ней в разборе «вернём деньги у мошенников».

Расскажите близким, пока им не написали

Такие схемы работают, потому что о них узнают уже после перевода. Отправьте этот разбор родителям, друзьям, в семейный чат или в чат дома. Одно сообщение сегодня может сберечь чьи-то деньги завтра.

WhatsAppTelegramСкопировать ссылку

Как защититься в следующий раз

FTC формулирует главное правило так: не отправлять деньги и подарки тому, кого вы не встречали лично. Scamwatch добавляет: если просят деньги, это почти наверняка мошенник. Всё остальное помогает выдержать это правило, когда на той стороне уговаривают, торопят или давят на жалость.

• Не платите за подарки и приезд человека, которого вы не видели вживую. Ни за посылку, ни за билет, ни за визу, ни за «депозит на границе». — Проверьте фото собеседника поиском по картинке. Если снимок находится под другим именем или на армейском сайте, дальше можно не переписываться. — Попросите видеозвонок. Отказ под любым предлогом — достаточная причина остановиться. — Трек-номер вводите только на сайте перевозчика, который нашли сами, и звоните по номеру с этого сайта. — Не переводите «сборы» и «пошлины» на карту частного лица. Смотрите на имя получателя в приложении банка перед каждым переводом. — Не берите кредит под обещание, что его закроет кто-то другой. — Расскажите о переписке близкому человеку. Scamwatch советует не держать онлайн-отношения в секрете: со стороны схема видна сразу.

Что говорит закон

Выманивание денег под видом таможенного сбора, оплаты доставки или билета квалифицируется как мошенничество по ст. 190 УК РК «Мошенничество»: хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием. Когда обман идёт через мессенджеры и интернет, применяется пункт 4 части 2 этой статьи — мошенничество путём обмана или злоупотребления доверием пользователя информационной системы или сети Интернет. Часть 3 применяется, если пострадали двое или больше людей, если мошенничество совершено неоднократно или в крупном размере. Крупный размер для этой статьи — сумма, в тысячу раз превышающая МРП (статья 3 УК РК). При МРП 4 325 тенге в 2026 году это 4 325 000 тенге, так что потеря 2 млн сама по себе крупным размером не считается. Текст кодекса опубликован на adilet.zan.kz. Чем мошенничество отличается от гражданского спора для потерпевшего, объяснено в разборе статьи 190 УК РК.

Для заявления не нужно доказывать, что «жених» не существует. Достаточно описать, кто, под каким предлогом и на какие карты получил деньги. То, что организаторы находятся за границей, не мешает зарегистрировать дело в Казахстане: платежи прошли через казахстанские банки, а карты получателей оформлены на конкретных людей. Отказы в регистрации всё же бывают. Informburo в 2023 году описывал случай из Астаны: женщина потеряла около 12 млн тенге, в том числе кредитами, а полиция отказала ей в регистрации заявления. Юрконсультант в том же материале объясняет такие отказы тем, что полиция видит в переводах не обман, а деньги, данные в долг. Поэтому в заявлении пишите не «перевела ему деньги», а за что именно и по чьему требованию платили: сбор за посылку, которой не было, по сообщению «агента доставки».

Вернуть деньги можно и без приговора организатору. Статья 953 ГК РК «Обязанность возвратить неосновательное обогащение» обязывает того, кто без законных оснований получил имущество за чужой счёт, вернуть его. Правило действует независимо от того, стало обогащение результатом поведения самого получателя, потерпевшего или третьих лиц. Суд может взыскать деньги с владельца карты, даже если тот говорит, что дал карту знакомому, но исход зависит от доказательств. Чем рискуют такие владельцы, разобрано в материале о сдаче банковской карты в аренду. Текст Особенной части Гражданского кодекса есть на adilet.zan.kz.

Кредиты, взятые ради «таможенных сборов», закон не списывает автоматически: договор с банком заключили вы. Поэтому признание потерпевшим и приговор важны не только для возврата денег, но и для разговора с банком о долге.